柳州銀行高管被砍,引爆投資大亨空殼騙貸328億真相



小艾說:

膽子好肥,銀行都騙,還雇人砍殺,還有你沒敢做的事咩!


9月8日,《南方都市報》發出長篇深度報道“投資大亨空殼騙貸328億 其子雇凶砍殺銀行高管”,報道稱:廣西博白籍商人吳東及其家族,涉嫌在2010年至2014年期間成立多家空殼公司偽造各種貸款資料,4年時間內,涉嫌非法從柳州銀行拿到328億元貸款。其中涉及“騙取銀行貸款”175億元,涉及“貸款詐騙”153億元。


2014年,柳州銀行對吳東家族的貸款進行風險排查,引發廣西博白籍商人吳東家族成員不滿,吳東的兒子雇請社會人員當街將柳州銀行董事長李耀清砍成重傷。——沒想到,這起砍傷事件牽出吳東家族的百億騙貸大案。隨著警方對案件偵查的深入,一個家族與多家銀行的糾葛浮出水麵。


警方認定,吳東——這個曾在廣西政商圈神話般崛起的生意人和他的家族企業在2010年至2014年期間,涉嫌成立多家空殼公司偽造各種貸款資料、非法從柳州銀行拿到328億元貸款。其中,涉及“騙取銀行貸款”175億元,涉及“貸款詐騙”153億元。


雙麵吳東



投資大亨




自稱清華大學金融博士、高級經濟師、注冊執業藥師,早年創辦北海新特藥藥業公司及海生藥業集團。中美天元集團實際控製人。其中中美天元集團宣稱子公司達到20多家,擁有員工5萬餘人,涉及石油、醫藥、金融、能源、房地產等多個板塊。吳東家族從銀行獲得巨額貸款之後,不斷增持廣西各家銀行的股權,迅速成為各家銀行的大股東。



騙貸大鱷


2014年9月24日,吳東因涉嫌騙取貸款罪被批準逮捕。《起訴意見書》認定,吳東家族及其企業,涉嫌騙取貸款罪和貸款詐騙罪。其中,利用15家下屬或關聯公司騙取柳州銀行貸款175億元,利用16家空殼或關聯公司貸款詐騙柳州銀行153億元。此外吳東家族及其企業總共欠下柳州銀行、北部灣銀行、光大銀行、農業銀行、興業銀行、浦發銀行、廣西農信社117億元債務。






突發血案


血案發生在2014年5月10日15時許,一個周六的下午。


柳州市城中區曙光東路,準備去運動的柳州銀行董事長李耀清在自家的怡鑫苑小區門外遭遇一名年輕男子襲擊,這名男子用20厘米長菜刀,猛烈砍向李耀清,三刀下去刀刀見骨。


警方事後查明,砍人的是一90後青年,名叫吳斌,廣西博白旺茂鎮六田村人。砍完人後,吳斌與接應的30歲同鄉青年吳世華幾經輾轉,躲藏在玉林陸川縣,一天後被柳州警方抓獲。




“5.10”血案震驚廣西金融界。


李耀清擔任柳州銀行董事長後,貸款風控把關趨於嚴格,沒想到惹來一場殺身之禍。

吳東招待來訪的客人。



案牽案:


董事長被砍之後,柳州銀行加速了對吳東家族貸款的風險排查。2014年8月15日,柳州銀行以吳東家族涉嫌騙貸和貸款詐騙為由,向警方報案。


因李耀清的故意傷害案案發,以及柳州銀行主動報案吳東家族騙取貸款,柳州司法機關加速了對吳東家族係列案件的查辦。柳州市城中區檢察院2014年底在柳州市城中區政法委官網發布一則通報中透露:在辦理“5.10”專案過程中,柳州市城中區公安、檢察機關又發現吳東、朱錦華、楊靜、吳春華、吳觀廣、周雲飛、陳堅、黃冬敏涉嫌騙取貸款一案。


2015年4月,柳州市城中區公安分局的《起訴意見書》認定,吳東家族及其企業,涉嫌騙取貸款罪和貸款詐騙罪。其中,利用16家下屬公司騙取柳州銀行貸款175億元、貸款詐騙柳州銀行153億元。


據柳州銀行年報,2010年該行總資產239.8億,到了2014年總資產775.1億元。據《起訴意見書》,僅吳東家族及其企業,在2010年至2014年短短的4年時間裏,就從柳州銀行輕鬆拿到了328億元貸款。


吳東家族從銀行獲得巨額貸款之後,往往在銀行增資擴股時大顯身手,不斷增持廣西各家銀行的股權,迅速成為各家銀行的大股東。



廣西銀行界人士透露,吳東家族及其企業在廣西與7家以上銀行機構存在信貸關係,這些借新還舊循環貸款可能高達600億元左右。


另據統計,截至目前,吳東家族及其企業,總共欠柳州銀行、北部灣銀行、光大銀行、農業銀行、興業銀行、浦發銀行、廣西農信社117億元債務。


位於南寧市高新區的中美天元總部目前已經人去樓空。


廣西銀行界人士分析,吳東家族能夠輕而易舉地通過空殼公司和虛假資料申請到巨額貸款,持股多家銀行並成為大股東,離不開廣西政經兩界各路人馬為他打招呼和行方便,目前柳州司法機關僅以涉嫌故意傷害、騙取貸款和貸款詐騙辦理吳東家族案。如若紀委介入,定會引起廣西政界和金融界的震蕩。



“投資大亨”後的高官身影


中美天元企業文宣稱,1993年,20多歲的吳東通過籌集資金創辦企業,進行醫藥生產和銷售,經過10多年的發展,他締造了以金融、能源、醫藥、房產為核心的投資集團,2009年該集團業績總額突破200億元,2012年有員工近萬人,其中有碩士327人,博士123人,博士後35人。

但,事實並非如此。


吳東是誰


雜技團-造紙廠-藥業公司-圈地貸款


廣西商界人士認為,吳東家族的高調宣傳屬於自我包裝,實際上華而不實。由於並未在廣西商界留下太多痕跡,以至於吳東家族多名成員事發落網之後,很多人都十分疑惑:“吳東是誰”?


一名熟悉吳東經曆的老鄉回憶,生於1968年的吳東,與博白縣旺茂鎮其他農家子弟一樣,經曆了比較貧困的童年。與別人家的父母不同,少年時期的吳東被其父親送去學習雜技,隨後進入了博白雜技團,前往全國各地進行雜技表演。


在雜技團呆了不久之後,吳東進入博白造紙廠擔任領導司機,由於頭腦活絡,隨後逐漸走上造紙廠的關鍵職位,並最終執掌該廠。


知情人回憶,離開博白造紙廠之後,吳東前去廣西濱海城市北海市,在北海創辦了北海新特藥藥業公司,主要的業務是藥品銷售連鎖店和藥品購銷。此後他在玉林和北海兩地奔跑,創辦了藥品銷售企業海生藥業集團,該企業一度在玉林的大街小巷布下眾多連鎖店。


吳東在2000年前後,在商人輩出的博白,算不上超級富豪,但他最大的特點是緊跟房地產的井噴形勢,把大量從藥業掙到的錢,投入到圈地上。廣西農信社人士透露,吳東前期的資本運作方式走的是“地生錢、錢再生地”,即先大量圈地,再以這些“高估”土地到銀行抵押貸款,貸款後再圈地,如此周而複始獲得大量的信貸資金。這種方式本身就埋下了隱患,如某天某家銀行停貸,即陷入不可持續風險。


童年夥伴稱,吳東早年與一位名叫阿萍的博白籍女性結婚,兩人共育有5名子女,這在計劃生育形同虛設的博白,十分普遍。知情人透露,吳東和發妻的婚姻,在2005年前後走到盡頭。


神秘二婚吳東進入公眾視野,始於2007年前後。


離婚之後,吳東迅速找到了新任妻子,正是與這名女子的婚姻,令吳東不斷擴張的野心如有神助。


據北京廣西企業商會不願具名的人士透露,吳東2006年左右前往北京,在時任廣西駐京辦官員的安排下,未經推舉便成為了商會的副會長。在商會期間,他與一名也是商會會員的文化傳媒公司女老總過從甚密,事後商會內部流傳,吳東與那名女老總係夫妻關係。


該人士介紹,吳東出事前後,商會中有一些人開始知曉,與吳東結婚的傳媒公司女老總,係某省部級領導的女兒。


當時已經是5個孩子父親的吳東,是如何把部級官員的女兒追到手?對此問題,北京廣西商會人士透露,吳東行事風格豪爽出手闊綽,可能令所追對象難以抵擋。該人士稱,他曾經在吳東的北京寓所看到,吳東擁有多輛世界名車,吳東本人還曾使用私人飛機迎送賓客。至於他所使用的私人飛機是私有還是租賃,則無從考證。


媒體上關於吳東的信息少之又少。“高官女婿”吳東開始進入公眾視野,始於2007年前後。北京廣西企業商會網站顯示,2007年9月16日,該商會在廣西大廈3樓北部灣宴會廳舉行了“迎接中秋,共聚鄉情”的聯誼宴會,商會副會長吳東出席。


2008年1月1日,在北京廣西企業商會在南寧舉行的元旦新年聯誼宴會上,吳東的頭銜變成了商會常務副會長。同年10月22日至25日,第五屆中國———東盟博覽會在南寧隆重召開,搖身變成知名企業家的吳東,受兩會一節組委會邀請出席博覽會。2008年12月12日,廣西自治區成立五十周年慶祝大會在南寧舉行,吳東亦受邀參加大會。


高官站台官場背景及包裝作秀為他尋找到了新的貸款途徑


以上的露臉活動,體現了吳東在廣西商界的地位提升。吳東真正搬出高官站台這一招,則在2010年之後。在中美天元的企業網站上,有多篇記載中美天元商務活動的報道,如中美天元集團投資擔保與石油化工公司在京正式成立儀式等。


2010年3月9日,中美天元集團投資擔保與石油化工公司在北京舉行成立儀式。據公開報道,當天的儀式有“廣西壯族自治區人民政府原××先生……及海外僑胞、海內同胞,和北京市相關部門領導,四大股份製銀行等金融界的朋友超過200位嘉賓前來祝賀”,剪彩儀式由央視“名嘴”阿丘主持。


中美天元網站宣稱,中美天元集團下屬石油公司與沙特石油公司當場正式簽署了一份100萬噸煉油設備投資合作協議。與佛山某瀝青有限公司簽署了年產150萬噸規模的投資協議,實現了增資擴股。


當天的活動文宣宣稱,中美天元的石油板塊經營項目有石油設備、煉油化工及技術開發和燃料油、潤滑油、石蠟、瀝青、石腦油進出口貿易。集團下屬的石油經營企業分部於北京、遼寧、湖北、廣西、廣東及香港和東南亞等國家和地區。


吳東在儀式完畢後接受媒體采訪時說,“為中美天元集團的明天創造更燦爛的輝煌,我充滿信心。”對此,熟悉吳東的廣西農信社人士稱,這是吳東精心設計的一場虛假包裝秀,其目的是向外界展示他有強大的官場背景,所從事的業務跨出了國界,以便他進一步從銀行套錢鋪路。


該人士稱,吳東實際上就是一個土生土長的農民企業家,有錢之後通過讚助高校獲得了所謂的大學文憑和學位。北京廣西大學生聯誼會清華、北大分會曾發布消息,2011年2月25日下午,北京廣西大學生聯誼會清華、北大分會組織了兩校廣西在京學生代表10餘人赴北京市豐台區馬家堡中美天元投資集團總部參觀交流。該消息稱,吳東為清華大學金融博士、高級經濟師、注冊執業藥師。


高官站台以及包裝作秀,為吳東在遭遇玉林農信社收緊貸款之後尋找到了新的貸款途徑。2010年,吳東家族旗下的3家企業上榜柳州銀行“最大十家客戶貸款”名單。至2014年,吳東家族企業多次名列柳州銀行年度“最大十家客戶貸款”名單。


多個投資項目了無聲息,樓盤爛尾


然而,完成高官站台、出身重新包裝之後的吳東,雖然在廣西如魚得水,但他一貫膨脹的野心,終將他拖入了深淵。


《廣西日報》2012年2月1日消息稱,當天由中美天元投資集團在南寧市高新區投資興建的中美天元廣西集團大廈舉行落成典禮。然而南都記者近日走訪發現,這棟緊鄰南寧高新區管委會的12層金黃色大樓如今已空空如也。值守保安稱“這棟大樓,早就不是中美天元的了”。


中美天元企業網站2012年9月23日一篇題為《熱烈祝賀我集團與寧夏回族自治區簽訂戰略合作框架協議》的文宣稱,時年9月22日上午,寧夏自治區政府與中美天元集團簽訂了《戰略合作框架協議》,中美天元將投資10億元,圈地50000畝用於葡萄種植和釀造。但記者檢索發現,該項目目前了無聲息。


據廣西媒體報道,2013年7月16日,南寧市竹溪大道36畝地塊拍賣現場,一家名不見經傳的企業將一眾大牌地產企業PK掉,最終以8933元/平方米樓麵價、9.86億元總價將該地塊收入囊中。“預料範圍、理想價位”,這是競得者廣西潤洲投資有限公司在當日留給現場的唯一聲音。當地媒體感歎:這不是房價,這是樓麵地價!又一個樓麵價地王誕生,房價會賣多少?憑啥麵粉貴過麵包?


拍下南寧地王的廣西潤洲投資有限公司,事後被查證為吳東家族企業。與豪氣拿地形成對比的是,該地塊至今未見開發跡象,圍蔽起來的地塊上,雜草叢生。


2012年之後,反腐力度逐漸加碼,此前公開為吳東及其家族企業站台的高官們,不再為吳東家族企業各種眼花繚亂的商業活動背書。


或許感到危機正步步逼近,吳東瞄準一切與廣西新高層接近的機會。媒體從業人士透露,2013年《香港商報》牽頭籌備成立廣西桂港交流合作促進會,該促進會獲得廣西高層支持。吳東認為可以借助促進會接近廣西新高層,於是將150萬元打到促進會賬上讚助促進會發展。但到了2014年,由於未能如願見到廣西新高層的吳東,又叫促進會將這一筆款項打回。


與高官站台一同消失的,是廣西各大銀行機構源源不斷的巨額貸款。上述銀行高管變動之後,金融機構對吳東家族及其企業的信貸風險檢查愈來愈緊,直至最後停掉了對吳東家族的放貸。


由吳東及其家族企業2010年10月在玉林開發的“天元。翡翠國際”、“天元。國際尚城”、“天元。海天新城”等樓盤,進入2013年後即遭遇了資金鏈斷裂。由於樓盤爛尾,迄今為止,眾多購房者已經多次集結維權。


2014年5月10日發生的血案,最終使吳東及其4個兒子,一同從成功商人的角色,跌入涉嫌違法犯罪的深淵。對此,吳東家鄉人唏噓感歎,吳東敗在了他永不滿足的野心上。


吳東家族企業及其家族成員遭查辦,並未令與之相關聯的個人和機構感到如釋重負。


目前,柳州銀行等金融機構對能否追回貸款心存疑慮;柳州辦案機關對如何深挖案件背後的腐敗力不從心;痛感最明顯的,是玉林眾多購買吳東家族所建商品房的普通市民,他們的要求是:“要麼交房,要麼退錢”!


今年6月,吳東案的代理律師,曾向廣西司法機關遞交法律建議書,要求妥善處理吳東案件,減少經濟損失,維護廣西經濟發展環境。該建議書曆數辦案機關違法辦案,並認為吳東可協調的資產大於債務,要求廣西自治區處置中美天元債務危機工作領導小組發揮作用。


吳東家族及旗下公司涉案人員關係介紹


吳洲 吳東長子

學曆本科,家族企業操盤手,涉嫌為家族企業的騙貸出謀劃策。牽涉雇凶砍殺銀行高管案,2015年7月,因涉嫌犯窩藏罪受審。


吳世民 吳東次子

學曆本科,涉嫌偽造多枚假印章和公章幫助家族企業騙貸。


吳浩 吳東三子

學曆初中,涉嫌授意弟弟吳世忠雇人跟蹤和砍傷銀行高管,涉嫌賄賂相關人員,直接參與家族企業騙貸活動。2015年7月,因涉嫌犯故意傷害罪受審。


吳世忠 吳東四子

學曆中專,涉嫌雇請社會人員跟蹤北部灣銀行和柳州銀行高管,雇凶砍傷柳州銀行董事長。2015年7月,因涉嫌犯故意傷害罪受審。


楊靜 中美天元高管

男,1981年出生,北流人,學曆中專,涉嫌偽造虛假資料幫助吳東家族騙取銀行貸款。2014年9月24日,因涉嫌騙取貸款罪被批準逮捕。


朱錦華 中美天元副總裁

男,1978年出生,南寧人,學曆中專,涉嫌偽造虛假資料幫助吳東家族騙取銀行貸款。2014年9月24日,因涉嫌騙取貸款罪被批準逮捕。


吳春華 中美天元旗下企業員工,廣西中海洋改性瀝青公司法人代表

男,1979年出生,博白人,涉嫌充當空殼公司法人代表,前往銀行領取貸款。2014年9月24日,因涉嫌騙取貸款罪被批準逮捕。


周雲飛 盤山縣國土局工作人員

女,1975年出生,遼寧盤錦人,涉嫌幫助吳東家族向銀行提交虛假《土地他項權利證書》,收受吳浩奧迪Q 5一輛及江詩丹頓手表一塊,收受現金20萬元。2014年9月24日,因涉嫌騙取貸款罪被批準逮捕。


陳堅 廣西明冠房地產評估有限公司玉林惠佳分公司工作人員

男,1965年出生,學曆高中,涉嫌幫助吳東家族高估抵押物價值。與黃冬敏分贓吳洲30萬元好處費。2014年9月24日,因涉嫌騙取貸款罪被批準逮捕。


黃冬敏 廣西明冠房地產評估有限公司玉林惠佳分公司工作人員

女,玉林人,1983年出生,學曆大專,涉嫌幫助吳東家族高估抵押物價值,與陳堅分贓吳洲30萬元好處費。2014年9月24日,因涉嫌騙取貸款罪被批準逮捕。


吳東

1968年出生,博白人,中美天元集團實際控製人,涉嫌指揮家族成員和企業高管騙取貸款。2014年9月2 4日,因涉嫌騙取貸款罪被批準逮捕。


▍圖文來源:網絡、版權歸原作者

▍圖文編輯:融安艾特傳媒(轉載須注明)

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