【驚爆】牡丹江E租寶被查封!速傳。。。。




e租寶被查 “鈺誠係”版圖起底

來源於 財新網

 

【財新網】(記者 吳紅毓然 張榆)

e租寶的被查是一次自上而下的全國大行動。據財新記者了解,33歲的e租寶實際控製人丁寧、多位高管及業績突出的員工均被控製,所有相關資金亦被凍結。


  12月16日傍晚,多地警方聯合通報“e租寶”相關涉嫌犯罪問題,已對犯罪嫌疑人采取了強製措施,對涉案資產實施了查封、凍結、扣押。

  12月8日,新華社發布消息稱,“e租寶”的運營平台金易融(北京)網絡科技有限公司及關聯公司在開展互聯網金融業務中涉嫌違法經營活動,正接受有關部門調查。e租寶在8日晚上7點關閉了網站。

  e租寶實際控製人為安徽鈺誠控股集團(下稱鈺誠集團)董事長、董事局主席丁寧,總裁為張敏,黨委書記、首席運營官為王之煥。鈺誠集團以安徽鈺誠融資租賃有限公司為主體,還包括鈺誠東南亞投資發展集團有限公司、蘭花國際控股集團有限公司、東南亞聯合銀行等。鈺誠集團首席執行官彭力在今年7月公開表示,集團總資產為800億元。

  全國各地的e租寶線下門店均已關閉。鈺誠集團在起源地安徽蚌埠租的大樓,早已人去樓空,還被摘下了招牌。激憤的投資者們搬走一切值錢、不值錢的辦公用品,甚至包括凳子。

  2015年,鈺誠集團總部搬至北京呼家樓,租下了安聯大廈的多層。12月9日上午,有近百位投資者聚集在安聯大廈27層,這一層本是鈺誠集團高管辦公室,但無一員工上班,僅有保安在。豪華裝修的辦公室內,大屏幕還在滾動播放鈺誠集團的宣傳片,室內噴泉流水依舊。

  e租寶是目前線上規模第四大的P2P公司,多位權威人士認為,其實質涉嫌以融資租賃為形式的非法集資。e租寶誕生於2014年中旬,在2015年5月成交量為50億元,以每天1個多億的成交量猛烈擴張至700多億元,員工過萬人。

  銀行卷入

  12月9日,e租寶聲明表示,集團在調查期間,主動封閉凍結了中信銀行風險保證金11億元。

  對此,中信銀行回複財新記者,這並不是e租寶的主動行為。經核實,金易融(北京)網絡科技有限公司(“e租寶”)於2015年11月在中信銀行總行營業部開立一般活期賬戶,目前餘額為0元。其關聯方安徽鈺誠融資租賃有限公司,於2015年6月28日在中信銀行總行營業部開立風險備用金賬戶,目前風險備用金存款餘額10.71億元人民幣。該筆存款已於12月8日晚被公安機關遠程凍結。

  據財新記者從多位銀行人士處獲悉,鈺誠集團及相關關聯公司,牽涉銀行貸款在百億元左右。

  亦有銀行理財產品牽涉e租寶關聯公司。多位e租寶員工稱中國銀行代銷了e租寶近3.5億理財產品,還說“同樣的產品,中行收益率6.5%,e租寶高達14.6%”。但中國銀行對財新記者回複稱:“不存在我行投資於該公司及e租寶產品的情況”。

  據財新記者統計,中行的理財產品均為“中銀智薈理財計劃”,分別為15204期、15198期、15197-1期、15184期、15083-G期、15318期、15352期、15035-G期。

  以中銀智薈理財計劃15204期為例,該產品99.36%的資金投向到了安徽鈺誠融資租賃有限公司的融資租賃收益權資產,融資方為甘肅大唐國際連城發電有限責任公司,資金為1.75億,期限為3年。該產品披露,預期年化收益率為6.5%,投資周期315天,於2015年5月25日發行,2016年4月7日到期;風險等級為中低級,全國發行。

  其它的同係列理財計劃也有資金投向了安徽鈺誠融資租賃有限公司的融資租賃收益權資產,比例在2%到60%不等,發行時間從5月末到11月都有,融資方還包括甘肅蘭石集團、寶舜科技有限公司等。

  對此,中國銀行官方回複財新記者表示:在理財計劃中,安徽鈺誠融資租賃有限公司作為通道機構僅起輔助作用,不存在該行投資於該公司及“e租寶”產品的情況。

  “該產品銷售人員的宣傳與事實情況嚴重不符。”中行表示,已於2015年10月21日致函金易融(北京)網絡科技有限公司、安徽鈺誠租賃有限公司、鈺誠控股集團有限公司,敦促其停止不正常宣傳。

  此前e租寶稱,在7月末與興業銀行簽訂了第三方托管協議。但在e租寶被調查風波發生後,興業銀行卻聲明:“從未與安徽鈺城融資租賃有限公司開展過任何形式的資金托管合作,其業務的資金安全與我行無關”。

  與e租寶合作的第三方支付機構包括易寶支付、連連支付等。這意味著,投資者直接將銀行卡上的錢這些支付通道,就可以轉到e租寶的充值賬戶裏。易寶支付公關人士對財新記者回應:易寶支付已與e租寶於2015年11月終止合作。

  700億擴張之謎

  線上線下,e租寶可謂“老少通吃”。

  在e租寶網站被關的前一秒,還有投資者投了十幾萬元。據財新記者了解,無錫是e租寶銷售的“重災區”,該地區業績顯著,常為每月的全國銷售第一,有投資人投資了上千萬元。

  從財新記者了解的情況看,投資者年齡分布也比較廣,不僅有年輕的,也有已退休的老人。e租寶的宣傳模式主要通過線下傳單、各渠道廣告、業務員推廣等。員工也需帶業績上崗,實習生的考核都是每月五萬。

  e租寶官網顯示,e租寶產品預期年化收益率為9%到14.6%,投資門檻為1元,可自由贖回。但財新記者獲得的一份合同顯示,如果產品未到期提前贖回需要支付2%的手續費。有投資者表示,此前也聽到過e租寶的一些負麵消息想要提前贖回,但考慮到手續費損失當時就放棄了。

  事實上,e租寶的突飛猛進之路,早已頗受業界質疑,認為其涉嫌自融自擔、虛假標的。

  上市公司重慶建峰、包鋼股份、恒源煤電均向安徽鈺誠融資租賃有限公司辦理融資租賃業務,利率約6%。而安徽鈺誠融資租賃又恰恰是e租寶上的借款人。“鈺誠通過e租寶以14%的利息融資,卻以6%的利率貸出去,這是怎麼樣的精神?”一位投資者表示,鈺誠項目資金倒掛得太明顯,無法理解e租寶怎麼賺錢,因此決定撤離。

  e租寶官網未披露產品具體信息,以含糊的“該企業”、“融資租賃機構”“保理公司”等進行替代,抵質押信息一欄顯示“未披露”字樣。隻有投資之後才能看到。

  以“e租穩盈融資租賃第275期A”產品為例,投資之後發現,借款企業為煙台市華迪鑄鋼有限公司。但工商資料顯示,2015年6月7日,該公司還是個保潔公司,名為“華迪保潔有限公司”,注冊金為3萬元;6月8日,保潔公司搖身一變為注冊金3000萬的華迪鑄鋼有限公司。e租寶平台還顯示該鑄鋼公司2014年的銷售收入高達5.1億元。股東則從山東煙台變為了安徽省蚌埠人士。安徽蚌埠,是鈺誠集團的發源地。

  “鈺誠係”版圖

  33歲的丁寧為e租寶、鈺誠集團的實際控製人。據財新記者了解,丁寧為緬甸國籍。

  丁寧1982年生,安徽蚌埠人,2012年起為蚌埠市政協委員。1999 年,年僅17歲的丁寧辦理長期休學進入蚌埠岩柏施封鎖廠任技術員、銷售員,後為廠長。2010年任合肥工業大學碩士研究生導師;2012年任安徽財經大學碩士生導師。

  2012年3月,丁寧與其堂兄丁未巍共同成立安徽鈺誠融資租賃有限公司,這是鈺誠集團的主體。工商資料顯示,該公司法人代表丁寧,成立於2012年3月;注冊金由2000多萬增至6億美元。安徽鈺誠投資發展股份有限公司持股66.66%;蚌埠市鈺誠新材料科技有限公司持1.67%,GLENWOOD IMPORT AND EXPORT PTY LTD(格蘭伍德進出口公司)持股31.67%。格蘭伍德進出口公司是丁未巍在澳大利亞注冊的公司。

  2013年,在該融資租賃公司的基礎上,丁寧組建了鈺誠集團。鈺誠集團總裁為張敏,黨委書記、首席運營官為王之煥,副董事長李群芳,董事、副總經理為王蘭蘭,副總裁為楊晨、單良等。此外,丁甸、彭力、高俊俊等在多家關聯公司擔任股東或法人代表等。

  工商資料顯示,安徽鈺誠控股集團股份有限公司,成立於2013年3月15日。在今年4月24日,法人代表由丁寧改為了高俊俊,注冊金從1000萬陡增至50億元。此前的1000萬中,丁寧持股51%。

  e租寶的運營平台,為金易融(北京)網絡科技有限公司。該注冊於2014年2月,注冊金1億,法人代表王之煥,股東為王之煥、宋在莊;王之煥還是監事。

  e租寶的線下運營、推介平台,為上海鈺申金融有限公司。工商資料顯示,上海鈺申注冊於2014年8月上海自貿區的,注冊金1億,法人代表為許輝;王之煥為監事。鈺申金融是鈺誠集團旗下全資子公司,全麵負責集團旗下品牌“e租寶”在全國範圍內的線下運營、管理及推介服務。目前上海鈺申金融已經在全國各地設立了百餘家分公司,員工總數近萬人。

  鈺誠集團旗下還有P2P芝麻金融、惠仁財富、玖鈺財富、一諾財富(北京)投資管理有限公司等。這些公司,有的連人帶團隊,被e租寶“野蠻”全部收購,有的則是e租寶的各種演化版本。比如11月剛成立的玖鈺財富北京投資管理,就是鈺誠集團的又一家子公司,號稱發展P2P型理財產品。公開資料顯示,“在母公司鈺誠集團的支持下,玖鈺財富雖然剛剛成立,已經在全國擁有30餘家子公司,目前擁有員工1000人左右。”

  對於公司團隊的建設,鈺誠集團也“頗費心力”,根據公開消息,鈺誠控股集團專門成立了北京鈺誠雅典娜學苑教育谘詢有限公司,作為公司對外載體;集團內部構架名稱為安徽鈺誠控股集團,雅典娜學苑。

  鈺誠融資租賃有限公司官網上的新聞介紹,2015年5月16日-5月18日,雅典娜學苑在五星級的安徽蚌埠利事環球酒店,舉辦了為期三天的“啟承轉合“鈺誠集團?鈺申全國精英團隊經理首期培訓班。新聞稿中稱,“在一次次、一聲聲的宣誓與呐喊中更加增強對自己、對企業的信心。”

  一位曾經在鈺誠集團工作的人士為琥珀金融幫撰文稱,鈺誠集團內部人事極大龐雜,一個集團9大主體,光品牌部就有四個部門,外加雅典娜學苑和維納斯中心。鈺誠集團招聘也極為殘酷,但“工資特別高”。據她稱,鈺誠一個集團招聘中心,好幾百人的規模,采用末位淘汰製,能堅持下來的寥寥無幾,但對工資毫不吝嗇,表現好的HR不僅有獎金,還有純金金條。

  更匪夷所思的是,丁寧在國內公司還成立了人民武裝部。據公開消息,2015年4月17日,安徽鈺誠控股集團召開人民武裝部成立大會暨揭牌儀式。安徽蚌埠市軍分區、蚌埠市政府、蚌埠市龍子湖區區委區政府及人武部相關領導、鈺誠集團董事會負責人等出席了活動。

  據財新記者了解,整個鈺誠集團趴在銀行賬上的資金並不多。多位知情人士均指出,鈺誠集團的資金去向集中在緬甸,但實際投入金額可能不足百億。鈺誠集團在多處宣講,號稱響應“一帶一路”戰略,投資400億元建立前述自貿區。據鈺誠集團官網消息,鈺誠東南亞自貿區一期、二期項目已規劃完畢,該自貿區中心城區位於佤邦首府邦康北60公裏處,占地麵積427公頃。

  2015年,鈺誠集團官網顯示,該集團通過其海外子公司與緬甸第二特區(佤邦)達成協議,並經國家有關部門備案,成立鈺誠東南亞自由貿易區,同時經佤邦政府批準,成立佤邦境內獨家專營存貸款業務的商業銀行——東南亞聯合銀行,該銀行正在向整個東南亞地區相關國家進行業務發展。

  值得注意的是,佤邦地區形勢複雜,為戰亂多發地帶,也非常貧窮,是著名的毒品“金三角”核心腹地。■

(本文轉自網絡)



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