汽車金融全解析:新車二手車與商用車實務和風控及全麵資產管理



回顧2018年,中國車市30年來首現負增長,但各路汽車金融參與者的廝殺卻異常慘烈,在新零售與互聯網的持續催化下,創新產品開始得到廣泛認可,背後存在的風險與隱患也逐漸暴露。與此同時,隨著資管新規影響的持續發酵,融資難成為汽車金融機構麵臨的首要問題,亦出現個別頭部平台資金鏈斷裂的現象。


展望2019年,汽車金融行業或將麵臨營利困難、騙貸猖獗、行業大洗牌、經濟環境不振等嚴峻挑戰。如何精準把握當前的市場環境和業務機會?如何快速掌握不同參與主體的主要業務模式?以租代購、一證貸、一成首付等創新業務邏輯與關鍵點如何把握?產品模式與管理流程如何打造?ABS發行有哪些操作要點?開始不斷上升的商用車金融業務客戶渠道、產品設計、風險管理等如何深度掌握?客群下沉趨勢下,風控如何實現全麵資產管理與風險定價?成為市場現有參與者及擬進場者共同關注的話題。


鑒於此,3月2日-3日(周六、日)智信將在上海舉行主題為“汽車金融全解析:新車二手車與商用車實務和風控及全麵資產管理”的資管業務研修班。


  • 長安新生副總裁鄧江老師,作為十二年的汽車消費金融從業人員,將全麵講解各類市場參與主體市場拓展方式、產品特點及主要風險及防控手段;


  • 大搜車資金管理部總經理黃勁鬆老師,將深入闡釋新零售與新金融的內涵,同時對直租模式與“大搜車”平台合作模式進行解析;


  • 凱京融資租賃總裁杜睿博老師,經曆了我國商用車金融業務的萌芽、起步、快速發展等階段,將立體結構商用車金融業務渠道搭建、產品設計與風險管理;


  • 彙通信誠融資租賃常務副總裁瀾韜老師,管理過超千億零售汽車信貸資產,將深入展示汽車金融風險控製與全麵資產管理的理念、框架與方法。



課程提綱


01

汽車消費信貸市場格局解構、產品模式和風控要點

講師:長安新生副總裁 鄧江


一、汽車消費信貸業務市場概況

(一)汽車銷售市場發展狀況

(二)汽車消費信貸業務在我國發展曆程

二、汽車消費信貸業務參與主體概況

(一)主要市場參與者及市場份額

(二)產品特色及優劣勢分析

(三)汽車消費信貸業務特點分析

三、汽車金融公司/財務公司汽車消費信貸業務

(一)市場拓展方式

(二)產品特點:流量壟斷

(三)主要風險及防控手段

(四)主要競爭對手及優劣勢分析

四、商業銀行汽車消費信貸業務

(一)市場拓展方式

(二)產品特點:資金成本

(三)主要風險及防控手段

(四)主要競爭對手及優劣勢分析

五、融資租賃公司汽車消費信貸業務

(一)市場拓展方式

(二)產品特點:重資產

(三)主要風險及防控手段

(四)主要競爭對手及優劣勢分析

六、互聯網模式(助貸)汽車消費信貸業務

(一)市場拓展方式

(二)產品特點:業務模式靈活

(三)主要風險及防控手段

(四)主要競爭對手及優劣勢分析

七、SP及擔保公司業務模式分析

(一)業態分析

(二)行業發展趨勢

(三)需解決的問題

八、汽車消費信貸業務未來發展趨勢分析

九、答疑與交流



02

新零售下汽車直租模式解析與平台合作

講師:大搜車資金管理部總經理 黃勁鬆


一、汽車新零售與新金融內涵

(一)零售的定義

(二)“新”在哪裏

(三)與新金融的連接

二、直租模式解析

(一)直租與傳統汽車金融區別

(二)交易的屬性

(三)效率的提升

(四)體係化的風控

三、案例解析:大搜車“彈個車”平台合作模式

(一)“彈個車”平台特性

(二)銀行合作模式

(三)租賃(融租、金租)合作模式

(四)信托合作模式

(五)其他機構合作模式

四、直租業務多元化募資

(一)傳統募資

(二)創新募資

五、答疑與交流



03


商用車融資租賃實務

講師:凱京融資租賃總裁 杜睿博


一、商用車融資租賃機遇與挑戰

(一)政策風險

(二)商用車需求側現狀

(三)發展趨勢與機會

二、客戶獲取

(一)如何找到真正的“客戶”並實現分類

(二)直營、區域代理、商戶代理模式比較

(三)了解客戶的模式與特點

(四)主機廠商合作模式解構

(五)案例分析

三、商用車融資租賃金融產品設計

(一)商用車與乘用車融資租賃區別

(二)金融產品設計要素

四、風險管理解決方案

(一)風險的起源與特點

(二)風險管理框架

(三)物流行業風險管理示例

(四)工程建設風險管理示例

(五)信用風險示例

五、資產管理與租後監控

(一)債權與物權控製

(二)以車輛所有權為中心的資產管理

(三)以客戶為中心的債權管理

(四)以項目為中心的應收債權管理

(五)租後監控

六、二手商用車處置

(一)二手商用車殘值評估

(二)車輛處置方式與渠道

(三)全國各省市二手車交易市場特點

七、“融資租賃+商業保理”創新模式

(一)商用車金融中“融資租賃+商業保理”產品模式

(二)案例分析

八、商用車融資租賃公司管理架構搭建

(一)管理文化概述

(二)法人治理結構

(三)經營組織結構

(四)人員編製及職責

(五)激勵機製

九、答疑與交流



04

汽車金融風險控製與全麵資產管理

講師:彙通信誠融資租賃常務副總裁 瀾韜


一、汽車金融與融資租賃風險管理概要

(一)汽車金融市場概述和前瞻分析

(二)汽車融資租賃全麵資產管理體係建設

(三)風控模型體係基礎設計概要

(四)風險定價在汽車金融和融資租賃領域中的應用

二、汽車金融與租賃風險管理組織架構搭建

(一)汽車金融與租賃風險管理文化概述

(二)部門組織架構

(三)風控崗位設定

(四)風控管理質控考核體係

三、汽車金融與融資租賃對第三方數據的選擇與應用

(一)第三方數據的選擇

(二)第三方數據的接入與應用

(三)聯合建模規劃

(四)反欺詐概要

四、汽車金融與融資租賃企業數字化管理概要

(一)SAP係統在汽車金融和融資租賃業務中的應用

(二)數字化管理的基礎建設

五、汽車金融與租賃非保全貸中、貸後管理與催收實務解析

(一)貸中管理原則與實務解析

(二)貸後管理原則與實務解析

(三)催收管理原則與實務解析

六、存量資產管理和資產聯合管理(ABS、聯合租賃)

(一)ABS實務操作解析

(二)同業合作及資產風險定價

(二)聯合租賃模式討論

七、答疑與交流



講師介紹


鄧江

長安新生  副總裁


天津大學管理學院信息管理碩士,高級工程師。2006年至今先後供職於農業銀行總行及中信銀行總行,長期負責消費信貸係統的設計研發及業務產品落地工作;2015年初作為創始成員組建長安新生,聚焦汽車金融領域,現任公司副總裁兼首席技術官,負責公司信息技術和運營管理相關工作,並作為CEO負責長安新生的人工智能科技子公司泛鈦客科技的日常管理經營工作。作為一個十二年以上的金融科技從業者,對汽車消費金融業務模式和科技演變有著深刻的理解和認識。


黃勁鬆

大搜車資金管理部  總經理


畢業於中南財經政法大學,先後在中國工商銀行、中國進出口銀行、上海銀行等單位就職,從事風險管理、公司信貸等金融工作15年。2015年初加盟大搜車,先後負責金融產品、支付結算、供應鏈等業務,現任大搜車資金管理部總經理,負責公司所有商業化產品的資金合作。


杜睿博

凱京融資租賃  總裁


2008年以來曆任開元汽車安徽省公司總經理、獅橋融資租賃京津冀大區總經理、卡車雲商事業部總經理,長期負責商用車金融業務市場拓展、產品研發工作;2016年加入上海凱京信達科技集團有限公司(螞蟻金服、紅杉、中航信托領投的新物流平台領軍企業),現任公司合夥人&VP、凱京融資租賃總裁、創普保理總裁,短期內帶領團隊實現全國25個省份展業,截至目前,物流金融業務累計實現180億元投放。經曆了我國商用車金融業務的萌芽、起步、快速發展等階段,對商用車金融業務市場變遷、產品變革有著極其深厚的理解。


瀾韜

彙通信誠融資租賃  常務副總裁


畢業於廈門大學財政金融係,2000年至今先後供職於彙豐銀行、恒生銀行、渣打銀行、上汽財務公司,長期負責零售業務風險管理工作;2015年加入彙通信誠融資租賃,現任公司常務副總裁,全麵參與公司經營管理工作,並分管風險管理工作及聯合貸業務。作為深耕汽車金融風控控製和全麵資產管理領域的資深從業人員,管理過超千億的零售汽車信貸資產,領導團隊自主研發完備的、具備獨立知識產權的汽車金融風險控製模型,在此基礎上開發出汽車融資租賃行業內首創的風險定價係統,充分協調了風險控製和業務拓展之間的矛盾,構建了全新的融資租賃資產的管理機製和技術壁壘。



時間地點


時間:2019年3月2-3日(周六日)


周六:

上午9:00-12:00,下午13:30-16:30

周日:

上午9:00-12:00,下午13:30-16:30


地點:上海



適合對象


1、汽車金融公司、汽車財務公司、融資租賃公司、金融租賃公司、銀行汽車金融信貸部門、汽車金融互聯網平台、消費金融公司、汽車經銷商公司、催收公司、小額貸款公司和擔保公司等機構的業務、風險、資金條線人員;

2、銀行、信托、券商等機構的金融市場部、資管部、私銀部、投行部、結構融資部、證券化部等部門人員;

3、會計師事務所、律師事務所、評級機構等機構人員;

4、機構投資者等其他主體。



課程費用


標準價:5000元/人

(尊享兩個全天課程+課件+兩天午餐)


團購價:4800元/人

(3人以上成團)



報名方式


撥打報名熱線,聯係課程顧問:

183 2101 3704

(同微信)


或添加課程顧問微信



智信資產管理研究院簡介


上海智信資產管理研究有限公司(智信研究)是一家以研究為基礎,向金融機構、企業和個人提供活動、培訓、谘詢等服務的綜合性智庫企業。


公司以“智信資產管理研究院”為品牌對外開展業務,持續深化對資管業務、資管機構、實業產業“三位一體”的認知,助力中國資產管理行業的製度建設、投資者保護和市場繁榮。


截至2018年末,智信研究共舉辦資管沙龍141期,共計7000人次參加,間接代表70萬億元金融資產;編輯出品《資管高層決策參考》49期,成為眾多金融機構高管的案頭必備讀物;連續5年出版《中國資產管理行業發展報告》,被資管行業從業者譽為“藍寶書”。


智信研究通過“智信通”綜合智庫服務滿足機構在業務決策參謀、業務資源拓展、業務技能提升等方麵的綜合性需求。


智信研究旗下擁有全資子公司北京智信資管谘詢有限公司(智信谘詢)和北京智信資管雲教育科技有限公司(智信教育),分別提供谘詢和培訓服務。


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