【警惕】電信詐騙分子又出新招了!


       今年1月18日,廈門市民蘇女士到公安機關報案稱,其賬戶的377萬元資金被詐騙分子轉走。公安機關調查發現,詐騙分子最終將賬戶資金通過第三方支付平台轉移、取現。 

  “新華視點”記者近日在福建廈門、漳州、龍岩等地采訪發現,徐玉玉案發生後,警方、銀行、運營商加強了協作,詐騙團夥通過銀行賬戶轉移資金的通道被有效管控。但詐騙團夥利用第三方支付平台轉移贓款案大幅增加,占當地電信詐騙發案數一半以上。 

公安查獲POS機登記的都是偽造資料


  多地公安辦案人員告訴記者,“詐騙分子越來越多通過第三方支付平台轉移贓款。“去年1月至3月,詐騙分子通過第三方支付平台轉移贓款的案件約占詐騙警情的38.6%,而從去年10月至今年2月,這一比例達到68.9%。”廈門反詐騙中心負責人胡建躍告訴記者。 

  “去年以來,公安機關查獲的詐騙分子用於套現洗錢的POS機是由一些第三方支付公司發放的,嫌疑人登記的商店名稱全是偽造的虛假資料。”有關方麵負責人介紹。 


強化監管追究責任


  近年來,央行多次出台文件對第三方支付平台予以規範。包括要求支第三方支付機構建立健全客戶身份識別機製,采取有效的反洗錢措施,對支付、轉賬金額限製等。 

  多地辦案人員告訴記者,去年徐玉玉案件發生後,公安部、央行、銀監會等先後出台多項措施,包括落實銀行卡實名製、ATM機向非本人賬戶轉賬延時到賬等,銀行與公安機關建立電信詐騙警情快速處置機製,實現快速查詢、凍結涉案資金,對凍結的涉案資金原路返還等,詐騙分子通過多級銀行轉賬案件數量呈下降趨勢。 

  全國人大代表、漳州農村商業銀行股份有限公司董事長滕秀蘭說:“要防範第三方支付平台成為洗錢‘綠色通道’,第三方支付平台要真正落實賬戶實名製,加強交易監管,提升注冊第三方支付平台網上身份驗證的安全等級。建議參照利用銀行ATM機向他人賬戶轉賬延時到賬規定,延遲第三方支付平台資金的入賬或動賬,這樣被騙客戶可以在一定時間內撤銷支付、挽回損失。” 

  “應當改變個別第三方支付機構隻顧擴展市場不顧安全的趨利傾向,強化監管,通過責任追究機製倒逼其履行監管責任,對於不落實賬戶和交易實名製、濫發POS機等被詐騙分子利用轉賬的,監管部門要予以嚴肅查處。”廈門勤賢律師事務所律師曾淩說。



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